资金集中管理

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业务描述
 
资金集中管理平台是指财务公司借助资金集中管理软件、网络资源及银行账户管理模式搭建的电子结算平台。集团公司与成员企业利用此电子结算平台,可实现对下属企业的资金集中管理及资金监控。
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产品优势
 

1、将成员企业各地分散、闲置的资金进行集中归集与管理,并在内部进行余缺调剂,提高资金使用效率,节省财务费用;
2、联接多家银行,足不出户即可了解企业及下属分支机构的资金动向,实施有效监控,防范资金风险;
3、利用多家银行的直联渠道,提供高效、便捷的资金结算及相关服务,减少各成员企业的重复投入;
4、定期、通知存款的自助服务,为客户在线办理定期、通知存款业务提供便利,提高客户资金存放收益;
5、网上对账、电子单据功能方便客户及时对账和获取业务回单,有助于客户提高资金风险控制水平和提高工作效率;

6、实现企业金融资源的整合,增强议价能力,体现规模效应。
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办理流程
 

1、客户单位在商业银行开立一般结算账户;
2、客户单位在财务公司开立内部结算账户;
3、客户单位将银行结算账户授权变更为财务公司二级账户。

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客户需提交的资料主要包括
 

1、 在银行开立账户时按银行的要求提供资料;
2、 开立财务公司内部结算账户需提供以下资料:
(1)营业执照正本原件及复印件1份;
(2)组织机构代码证正本原件及复印件1份;
(3)税务登记证正本原件及复印件1份;
(4)法定代表人或单位负责人身份证原件及正反面复印件1份,并在复印件加盖与授权书或印鉴一致的法人代表签章;
(5)经办人身份证原件及正反面复印件1份,并在复印件上签名或盖上私章;
(6)开户申请书;

(7)由法人代表签章和加盖公章的授权书(单位法人代表不亲自办理相关业务时用);
(8)与申请单位名称一致的预留印鉴卡3份;
(10)基本存款账户开户许可复印件1份;
 上述复印件均为A4格式、加盖单位公章并注明“与原件相符”。

 

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