部门职责

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   综合管理部工作职责

一、    负责公司行政事务管理,维护公司正常的办公秩序,协调各部门间关系。负责公司对外事务性工作的联络与接待,组织公司对外交流和形象宣传与策划。

二、    负责制定与本部门相关的人力资源、行政、信息科技、安全保卫等管理制度。

三、    拟订公司年度工作计划和总结,按照总经理部署做好日常工作安排。

四、    负责制定公司年度资本性支出计划和公司归口费用预算。

五、    负责公司人力资源规划和管理工作,制定公司薪酬激励体系,组织公司及各部门绩效考核工作。

六、    负责公司工商事务及公司营业执照、金融许可证、行政印章、法人授权委托书等各类重要权证和物品的管理工作。

七、    负责公司公文的草拟、收发、流转、督办及文书档案管理等工作。

八、    负责公司重要会议、活动的宣传、策划、协调、组织与安排,同时负责记录会议主要内容。

九、    负责办公用品、生活福利用品的采购和保管,负责公司办公设施的维护、保养、调配等工作。

十、    负责向政府监管部门上报公司重大事项,同时制定并实施公司应急管理方案。

十一、 负责制定并落实公司的信息科技整体规划,建立公司信息科技相关工作流程;

十二、 负责公司信息系统项目的建设、技术论证、测试验收等管理工作,以及信息系统日常维护工作。

十三、 负责公司计算机机房设施、服务器、网络、信息安全、办公场所信息终端等维护工作。

十四、 负责公司安全、保密、消防、保卫、后勤等工作。

 

结算业务部工作职责

一、按照《企业集团财务公司管理办法》、《中华人民共和国票据法》、《支付结算办法》等有关法律、法规,依法规范开展成员单位的资金归集、结算、存款业务以及财务公司的信贷、金融市场业务的核算工作。

二、按照会计制度和有关结算办法,正确使用会计科目,通过对单据的受理和审核、录入、复核、汇总、清算、数据传输、轧账等环节,真实、完整、准确地进行各种业务的核算。

三、负责集团各成员单位在财务公司账户的开立、变更和注销工作。

四、吸收集团各成员单位存款,按期计算成员单位存款利息。

五、配合集团财务管理中心加强对成员单位资金的集中管理,提高资金结算效率;根据集团和财务公司审批的资金计划,办理成员单位资金收付。

六、受理成员单位通过核心业务系统提交的定期存款、通知存款、智能存款的存入和支取指令,开立相关计息账户,正确预提利息和结息。

七、根据成员单位提交的结算指令,办理成员单位的转账结算。

八、根据计财资金部门的业务指令,办理存放同业银行账户、存准金账户的资金调拨,保持合理的备付资金和营运资金的周转。

九、协助信贷管理部完成放款、承兑、担保、还本、收息、收费等业务的账务核算,集中保管公司票据和有价单证,并负责办理权利维护和到期托收。

十、负责本部门金融产品和服务品种的创新、宣传与推广。

十一、加强本部门相关的规章制度和内部控制制度建设,规范业务操作,防范支付风险。

十二、加强对重要凭证、重要物品的入库、保管、使用的管理,定期检查。

十三、及时﹑准确向公司提交工作计划﹑业务报表及相关的分析报告。

十四、做好会计档案的整理、保密与归档工作。

十五、积极配合监管部门收集、整理相关数据,及时报送报表。

十六、做好与银行、成员单位的对账管理工作。

十七、做好部门员工业务培训工作。

十八、做好客户风险识别和洗钱风险管理相关工作。

十九、配合相关部门做好与银保监、人民银行、税务、审计等有关部门的审计工作。

二十、负责完成领导交办的事项和与本部门相关的其它工作。

二十一、完成公司交办的其它事项。

 

信贷管理部工作职责

一、贯彻落实国家金融政策、法律法规;协调配合政府有关部门的职能行为,接受金融监管;执行财务公司总体工作部署和本部门规章制度。

二、根据公司发展规划和经营计划,组织制定年度、季度﹑月度信贷工作计划,合理安排信贷资金,确保公司各项业务的顺利开展。

三、负责组织信贷业务管理,加强信贷内控制度建设,完善规范贷款审批程序和发放手续。在贷款种类、质量及管理责任等方面制定工作规则。

四、负责有关信贷业务的产品创新,以及创新业务落地实施。

五、负责为成员单位提供有关金融方案分析、融资方案咨询、供应链上下游资信调查等方面的信息服务。

六、参与和财务公司经营管理和业务发展的相关研讨会,与金融行业各学会、协会保持必要的联系和参与相关的调研活动。

七、受理成员单位的信贷业务申请,负责信贷业务的前期调查、贷时审查和贷后检查及统计分析工作。

八、调查公司客户的经营、资产、负债等情况,对公司客户评定信用等级,并负责信贷资产质量五级分类的初分工作。

九、参加公司信贷审查委员会议,如实报告贷款项目、积极负责地发表意见。

十、负责与成员单位签订各项信贷业务合同,如授信合同、担保合同和抵质押合同等。

十一、负责成员单位信贷档案的集中管理,并完善各项业务基础资料的收集,做好信贷档案的规范化管理。

十二、维护信贷管理系统,做好相关信息的录入与管理。

十三、负责贷款的发放及收回,利息的征收和逾期贷款、不良贷款的催收等工作。

十四、做好与各成员单位及同业之间的沟通工作,树立公司对外的良好形象。

十五、深入成员单位,了解贷款使用情况,密切关注成员单位的经营活动,对其进行必要的信贷监督,对每笔贷款的还款做到心中有数。

十六、组织业务人员开展市场调研,收集业务信息和客户需求,为财务公司信贷业务的开展提供操作建议。

十七、配合各部门的相关工作,包括内部审计、固定资产维护和登记等。

十八、负责针对信贷业务的宣传和培训与转培训。

十九、完成公司交办的其它事项和公司制度规定的其他职责。

 

 

风险管理部工作职责

一、按照国家政策、法律法规等相关规定,实施全面的风险管理,建立和健全公司风险管理体系。

二、参与公司新业务前期调研,设计新业务风险防范等方面的规章制度,对风险点的控制提出具体方案,并监督执行。

三、牵头公司法律事务,包括但不限于检查公司信贷合同内容,并对合同落实情况进行监督。

四、参与客户信用等级评价、综合授信、风险点控制和风险指标确定工作,在事前、事中、事后进行风险控制。

五、对资产五级分类进行复核,协助业务部门进行不良资产管理和清收。

六、保持与监管机构日常的工作联系,跟踪和评估监管意见和监管要求的落实情况。

七、负责公司合规管理制度的综合管理工作,对合规管理工作,实行定期或不定期上报制度。

八、根据监管要求定期监测相关指标数据。负责与监管机构协调,牵头汇总、报送相关报表资料(1104报表)等业务。

九、根据监管部门的要求为其提供相关资料。

十、对重大事项从报告到最终处理进行全程跟踪和监督。

十一、根据监管部门要求牵头开展公司反洗钱工作。

十二、完成公司交办的其它事项。

 

审计稽核部工作职责

一、负责公司内控体系的牵头维护与完善,以及内控体系文件的归口管理。

二、根据监事会的要求和公司年度工作计划,负责拟定与实施年度审计稽核工作计划。

三、制定和实施对财务公司的经营决策、风险管理、内部控制和反洗钱等审计的方案。

四、对公司各部门和每个员工贯彻执行国家财政金融方针政策、有关法律法规和本公司内部控制制度的情况,进行稽核监督。

五、根据年度审计稽核工作计划和公司业务特点,制定和实施对公司各项业务流程﹑重大事项﹑印鉴﹑单证及有关人员等定期或不定期的稽核方案。

六、根据定期或不定期的审计稽核活动,形成审计稽核报告。

七、持续跟踪审计稽核过程中发现需要整改的环节。

八、按要求及时向审计委员会、公司领导如实报告审计稽核工作情况。

九、检查现行规章制度和操作规程在执行中的缺陷和漏洞,指出经营管理中的薄弱环节,提出健全制度、克服缺陷、堵塞漏洞的措施和建议,并协调有关部门采取相应的整改措施。

十、联系和积极配合外部审计人员对财务公司进行审计。

十一、协助上级部门查办各类案件,负责与外部监管单位的协调沟通。

十二、配合监事会,负责制定和实施对管理人员进行离任审计的方案。

十三、根据监管要求牵头开展消费者权益保护工作。

十四、完成公司交办的其它事项。

 

                                    计财资金部工作职责

一、制定并完善与本部门相关的规章制度和内部控制制度,规范业务操作,防范财务风险。

二、根据会计制度、会计法规及公司各项财务制度、核算办法,正确核算公司各项经济业务。

三、做好公司的财务会计报表及有关报表的编制和上报公司管理层工作,并及时向集团公司提交有关资料。

四、负责组织各相关业务部门共同编制公司年度计划及五年规划,按照集团公司要求提交有关资料,并对计划执行情况进行监控、分析。

五、负责纳税申报、税务登记、税务年审及公司税收筹划工作。

六、做好会计档案的整理、保密与归档工作。

七、配合国家金融监管部门、税务局、会计师事务所、风控稽核部等的审计工作。

八、归口管理金融统计资料的上报,负责与会计科目相关的金融统计数据的编制,并督促相关业务部门按金融统计的要求提交金融业务统计、金融风险统计等资料。

九、负责银保监会非现场监管报表中财务数据的填写及审核工作。

十、负责公司资金头寸的计划管理和合理调度,保证公司正常运转。

十一、负责公司存款准备金的调拨与管理。

十二、完成公司交办的其它事项。

                   

                                     金融市场部工作职责

一、制定并完善与本部门相关的规章制度和内部控制制度,规范业务操作,防范业务风险。

二、负责研究与金融市场相关的国家法律、法规及金融市场动态,并提出对公司资产配置的对策与建议。

三、负责制定资金收支计划,做好公司司库管理。

四、了解国家利率和汇率政策,向公司提交利率定价建议、并监督执行。

五、负责资金融出业务的实施,包括根据资金收支计划寻找交易对手、询价、上报审批及执行。

六、负责为成员单位提供有关宏观经济政策、金融市场动态等方面的信息服务。

七、组织开拓财务公司与金融市场和金融同业的合作关系和产品研发。

八、负责建立及维护同业授信渠道,保持公司授信业务规模。

九、根据公司信贷规模、资金计划情况,负责同业拆出拆入、信贷资产转让、票据转(再)贴现等融资业务。

十、负责筛选并拟定具体投资业务品种,编写投资分析报告,上报有权决策人或决策机构。并根据审批结果办理具体投资项目的实施及投后跟踪与回收。

十一、做好档案的整理、保密与归档工作。

十二、完成公司交办的其它事

 

 

 

 

 

 

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